Comment bien choisir son régime fiscal pour maximiser ses revenus locatifs ?

Ah, le choix du régime fiscal... un sujet qui peut sembler un peu rébarbatif, mais qui est pourtant crucial pour maximiser vos revenus locatifs. Ne vous inquiétez pas, je suis là pour vous aider à comprendre les différents régimes fiscaux et à choisir celui qui convient le mieux à votre situation.

Location nue : micro-foncier et régime réel

Commençons par la location nue. Si vous louez un bien immobilier vide, vous avez le choix entre deux régimes fiscaux : le micro-foncier et le régime réel. Le micro-foncier est un régime simplifié pour les petits propriétaires qui génèrent moins de 15 000 € de revenus locatifs par an. Vous bénéficiez d'un abattement forfaitaire de 30% sur vos revenus locatifs, ce qui signifie que vous ne payez des impôts que sur 70% de vos revenus.

Mais si vos dépenses dépassent 30% de vos revenus locatifs, il est plus avantageux d'opter pour le régime réel. Dans ce régime plus complexe, vous pouvez déduire toutes les dépenses liées à votre bien immobilier de vos revenus locatifs. Vous payez donc des impôts sur le bénéfice réel généré par votre bien immobilier.

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RÉNOVER POUR GAGNER : CAS RÉELS

Exemples de quelques-unes de mes rénovations stratégiques en chiffres et images

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Un de mes projets : Une grange abandonnée depuis des dizaines d’années rénovée en appartements me créant un actif net de 160 000€ en 7 mois de travaux. Achat et travaux financés entièrement par la banque.

Loyer avant : 500€
Loyer après : 2 500€
Total projet : 230 000€
Valeur après : 360 000€
Durée des travaux : 7 mois

Un de mes projets : Un F2 acquis et rénové pour un total de 80 000€ (achat + frais + travaux) et revendu quelques mois plus tard au prix de 120 000€, c’est-à-dire avec une plus-value de 40 000€ net d’impôts

Achat FAI : 57 500€
Total frais et travaux : 22 500€
Total projet : 80 000€
Prix de revente : 120 000€
Durée des travaux : 6 mois

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Un de mes projets : En transformant un ancien hôtel en immeuble de 12 studios meublés me créant ainsi une rentabilité de 15% et une plus-value de 300 000€ BRUT avant impôt

Loyer avant : 4 840€
Loyer après : 6 320€
Total projet : 507 000€
Valeur après : 830 000€
Durée des travaux : 19 mois

Un de mes projets : Un local commercial (prothésiste dentaire) que j’ai transformé en loft de 85 m2 dans une secteur ultra-recherché. J’y habite (projet actuel) et le revendrais dans quelques mois avec une plus value d’environs 130 000€ NET d’impôt

Achat FAI : 80 000€
Total frais et travaux : 132 000€
Total projet : 202 000€
Prix de revente estimé : 335 000€
Durée des travaux : 10 mois

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Location meublée : LMNP et LMP en micro-bic et réel

Maintenant, parlons de la location meublée. Si vous louez un bien immobilier équipé de meubles et d'équipements, vous avez le choix entre le LMNP (loueur en meublé non professionnel) et le LMP (loueur en meublé professionnel). Le LMNP est un régime simplifié pour les petits propriétaires qui génèrent moins de 23 000 € de revenus locatifs par an. Vous bénéficiez d'un abattement forfaitaire de 50% sur vos revenus locatifs, mais si vos dépenses dépassent 50% de vos revenus locatifs, il est plus avantageux d'opter pour le régime réel. Le LMP est un régime plus complexe, mais il offre également des avantages fiscaux plus importants si ce régime est bien maîtrisé. Malgré qu'il soit effrayant au premier abord. Pour y être éligible, vous devez générer plus de 23 000 € de revenus locatifs par an et que ce soit votre revenu principal (plus de 50% sur le total de vos revenus).

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SCI à l'IS et l'IR

Et enfin, il est important de mentionner les SCI (sociétés civiles immobilières) à l'IS (impôt sur les sociétés) et à l'IR (impôt sur le revenu). Les SCI à l'IS sont soumises à l'impôt sur les sociétés, avec des bénéfices imposés à 25%. Les SCI à l'IR, quant à elles, sont soumises à l'impôt sur le revenu, avec des bénéfices imposés au taux marginal d'imposition de chaque associé. 

Comment budgétiser, élaborer puis piloter un projet de rénovation rentable

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Ce qu'en pensent les membres Rénover Pour Gagner ?

Excellent
Basée sur 15 avis
Estelle Lfg
Estelle Lfg
31/08/2022
recommande
Formation très complète qui permet à la fois d'économiser sur le coût des travaux de rénovation d'un bien et d'améliorer son DPE. Le plus : la formation est constamment mise à jour.
Joris Deborde
Joris Deborde
21/08/2022
recommande
Etant déjà pas mal formé dans différents domaines de l'immobilier, il me manquait une compétence cruciale avant de pouvoir me lancer : les travaux. Je n'y connaissais strictement rien et je ne savais pas comment me former efficacement. Puis je suis tombé sur la formation "Rénover pour Gagner" de Fabien Liegeois. Celle-ci a su répondre à toutes mes questions sur la rénovation, les matériaux, les coûts, le choix des artisans, les normes à respecter, etc... Au final je ne regrette pas mon achat et je conseille Fabien et sa formation à tous ceux souhaitant approfondir leurs connaissances dans ce domaine complexe qu'est la rénovation.
Zakari Bz
Zakari Bz
16/08/2022
recommande
J'adore cette formation, tu sens que le mec maitrise à mort. Tu apprend énormément sur la rénovation et tu à toutes les clés pour réussir. Merci Fabien
Adrien Colly
Adrien Colly
14/08/2022
recommande
Une excellente formation que j'ai pu financer grâce à mon compte CPF. Innovante et technique car donne des informations pointues au sujet des travaux et des montages financiers, avec des fiches de suivies très détaillées pour bien se rappeler des différentes étapes. Extrêmement complet car aborde de façon poussée toutes les phases d'un projet immobilier, de la recherche du bien en passant par la budgétisation des travaux, la mise en concurrence des entreprises, jusqu'à la revente ou la mise en location. On ne peut qu'être impressionné par le travail effectué par Fabien et par son courage d'avoir mené un tel tour de force malgré son jeune âge. Merci pour ce professionnalisme.
Florian Cayet
Florian Cayet
05/08/2022
recommande
Excellente formation et formateur très réactif ! Sans aucun regret !🙂
Claire Fillassiez
Claire Fillassiez
04/08/2022
recommande
Fabien Liégeois propose une formation très complète (comme rarement vu) à la fois d'un point de vue stratégique et technique. Il va loin dans les notions abordées et apporte une vrai plus-value par sa pédagogie, ses conseils, ses Lives consacrés aux études de cas. Le tout est complété par des outils facilitateurs de calcul, des outils organisationnels, de diagnostics... De plus, il s'applique à ajouter régulièrement des contenus et à informer sa communauté très régulièrement sur le volet législatif, les possibilités de développement annexes, etc. Lancez-vous, vous ne le regretterez pas
Juliette Brazier
Juliette Brazier
30/07/2022
recommande
Très bonne formation. Elle est complète et claire, avec des vidéos, pdf récapitulatif et QCM.
Sabrina Okm
Sabrina Okm
23/07/2022
recommande
Une formation très riche et accessible à tous. Le contenu est top, et la manière d'avoir la version pdf avec le complément en vidéo se dénote des autres formations. Plusieurs outils en prime qui aident bien à tout moment du projet. Fabien est super dispo et à l'écoute. Je recommande +++
Jade Ajp
Jade Ajp
29/05/2022
recommande
Formation efficace et précise sur la rénovation de biens immobiliers. Fabienne est super actif sur le groupe pour échanger et propose des bonus et des lives qui apportent beaucoup de valeur. Je recommande vivement son contenu à toutes personnes qui s'intéressent à l'immobilier : vous y trouverez une stratégie mais aussi un processus de rénovation qui vous permettrons de discuter avec vos artisans sans avoir l'impression d'être un touriste, même si vous êtes une femme!
Stephen Thevenet
Stephen Thevenet
27/05/2022
recommande
Le Guide ultime de la rénovation stratégique mérite le nom de "formation". On en ressort formé! Tous les aspects techniques du bâtiment sont traités, et le doute ne plane plus quant à nos prochaines visites sur le terrain. Fabien est une pointure quant à la rénovation thermique. Une formation emplie de conseils, liés à la rénovation, et pas que. Une approche pour sélectionner ses biens immobiliers, et faire ses recherches, des analyses de projets concrètes, des lives interactifs. Fabien est impliqué dans sa formation et il ne cesse de la mettre à jour. Une formation qui vous fera gagner des milliers d'€ grâce à ses astuces. Merci Fabien.

Conclusion

vraiment important pour maximiser vos revenus locatifs. C'est comme choisir le bon vin pour accompagner un bon repas : vous voulez le meilleur choix pour que tout s'accorde parfaitement.

Il est donc crucial de bien comprendre les avantages et les inconvénients de chaque régime fiscal avant de faire un choix éclairé. N'oubliez pas que les régimes fiscaux peuvent être un peu compliqués, alors n'hésitez pas à consulter un professionnel pour vous aider à prendre la meilleure décision pour votre bien immobilier locatif.

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